三部门发文明确金融机构客户尽职调查具体要求

展全思梦 2025-11-02 13:50:32

三部门发文明确金融机构客户尽职调查具体要求字体：小中大分享到：三部门发文明确金融机构客户尽职调查具体要求2022-01-26 22:06:53来源：新华社客户端

图为中国人民银行总行大楼。新华社

记者26日从中国人民银行获悉，为进一步完善反洗钱监管体系，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会近日联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份信息及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起施行。

中国人民银行有关人士表示，近年来，随着金融产品和业务模式的变化，金融业反洗钱工作出现了一些新的挑战。为增强我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力，有必要进一步完善反洗钱监管体系，通过制定措施加强反洗钱监管。

据介绍，《办法》完善了金融业反洗钱义务范围，明确了各金融行业客户尽职调查的具体要求，要求金融机构加强对高风险情况的尽职调查，允许金融机构对评估的低风险业务和客户采取简化尽职调查措施。《办法》要求补充完善客户尽职调查的相关要求，并对保存客户身份信息和交易记录提出具体要求。

中国人民银行有关人士表示，反洗钱国际评估认为，中国需要进一步明确金融机构客户尽职调查和客户身份信息及交易记录保存的相关要求，不断完善反洗钱监管体系。措施的制定有利于与国际反洗钱标准接轨。(记者武玉)

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